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“转圈”转账绕晕你!厦门警方发布冒充网贷客服典型诈

发布日期:2020-06-30 06:55   来源:未知   阅读:

台海网6月24日讯(海峡导报记者 陈捷 通讯员 孙妍/文 陶小莫/漫画)近期,厦门市频频发生冒充“网络贷款”客服的骗局,这些骗局中有多起是冒充“微粒贷APP”客服实施诈骗。

昨日,厦门警方为此发布典型诈骗案例,并提醒市民小心防范此类诈骗陷阱。

警方提醒,不单单是“微粒贷APP”,任何网络贷款平台在放款之前要求贷款人缴纳任何费用的,都是诈骗!

案例1

“转圈”转账,绕晕市民骗走2万

6月20日,市民小张接到一个自称“恒昌公司内部员工小燕”的电话,对方知道小张急需用钱,可以帮小张包装身份,确保能够借到钱,并要求小张提前转20000元到自己银行卡中,用于证明还款能力。

小张确实缺钱,于是就东拼西凑借到了20000元之后存到了自己名下一张工商银行的卡中。此时,小燕又称,接下来将有一名“金融公司经理”跟小张对接贷款进度,让小张跟“金融公司经理”联系。

没过多久,“金融公司经理”就跟小张联系,添加了QQ,并要求小张提供身份证照片,声称在众邦银行开通新卡用于做流水“包装”。

随后,小张收到了第一条带有验证码的短信,“金融公司经理”声称用于开户,要求提供。小张提供了给对方。

接着,小张收到了第二条带有验证码的短信,“金融公司经理”声称用于开通短信功能,要求提供。小张也提供给对方。

而此时,小张收到了两家银行发来的验证短信:“工商银行:充值保险业务消费20000元。”“众邦银行:入账20000元。”

很快,小张收到了第三条、第四条带有验证码的短信,显示将从众邦银行卡上提现。“金融公司经理”称为了“做流水”,需要将该银行中的钱再次转账到工商银行的卡中,要求提供。小张再次提供了给对方。

小张的工商银行卡果然成功分2笔入账10000元。“金融公司经理”又称,需要小张再次将该笔款项转到他提供的另外一张银行卡中。此时,小张的银行卡已经超出当日流水限额,于是对方要求小张将钱转给朋友,由朋友代为转账。于是,小张就通过支付宝分别将20000元转给朋友小雨,再由小雨转账给对方,最终被骗。

案例2

假“微粒贷APP”骗走市民2万多元

6月21日,市民小王接到“微粒贷”短信提醒称,即日起“微粒贷”恢复办理业务,收到该短信的用户可以提高贷款额度到6.5万元,并附带一个下载网址链接。

小王接到短信后,通过短信提供的链接地址下载了“微粒贷APP”,并在上面输入个人身份信息,提交了贷款申请。

在等待放款过程中,小王收到平台客服消息称,因小王操作失误,卡号输入错误,需要重新激活解冻账号,缴纳贷款金额30%的解冻金至客服提供的账户,解冻金将随着贷款返还。

于是,小王就通过网上银行将解冻金2万余元转账给对方,结果被骗。

民警提醒说,非官方应用市场下载的软件不可信!正规贷款平台为了能够确保准时收到还款,一定是要求借款人必须有还款能力的,因此不会存在刷流水、做身份的操作。所以,任何在放款之前声称帮忙伪装身份,帮忙做流水,帮忙贷款成功的都是骗子。

骗术揭秘

“转圈”转账,意在“绕晕”

警方提醒说,骗子以“办银行卡用于做流水”为名,获得当事人信任,因办理的新卡确为当事人名下。所以,骗子第一次从旧卡转入新卡20000元的操作,并不能直接获得20000元钱款。于是,骗子开始第一步,将钱款再次退回到当事人名下,更加做实“刷流水”名义。而此时,当事人已经深信不疑,更加确信操作的所有动作都是用于“包装身份”,才能“放款更快,放款更多”,因此当骗子提出转账到不属于自己名下的银行卡要求时,当事人毫不怀疑,直接“惟命是从”。

在这起案件中,骗子首先假装能够帮忙“包装”的公司,再假装金融公司经理,轮流上线,绕晕当事人。骗子在实施骗术时,采取通电话指导操作模式,让当事人没有思考时间,更容易上当受骗。